קובי נימן - מאמן המשקיעים       טלפון: 050-659-66-44                     
ניהול ההון האישי בעולם של אי ודאות ואינטרסים            
עברית  |  

אימון וליווי אישי

Back
דף הבית >> אימון וליווי אישי




                              

התאגידים הגדולים שנותנים לנו שירות - בנקים, חברות ביטוח, חברות השקעה יש להם נציגים:
יועצי השקעות, יועצים פנסיוניים, סוכני ביטוח, מנהלי השקעות. הנציגים האלה מקבלים את השכר והבונוסים שלהם מאותם גופים ולכן הם מחויבים בראש ובראשונה לאותם תאגידים.

מכיוון שכך אנחנו כצרכנים  לא יכולים לסמוך על האובייקטיביות שלהם. יתרה מכך יש להם הרבה פעמים אינטרסים שאף מנוגדים לשלנו כצרכנים.

הפיתרון לבעיה הוא לקבל כלים ודרכי פעולה עלידי אימון וליווי אישי של מתכנן פיננסי בלתי תלוי. הפיתרון יאפשר לנו קבלת החלטות שמשרתת אך ורק את האינטרסים והצרכים שלנו. דבר שיוביל לכך שנקבל בסופו של דבר על כספינו, הרבה יותר.







מה הערך המוסף שנוצר עבורך כבר מהפגישה הראשונה עם מתכנן פיננסי בכיר  -


סקירה מקיפה של כל המוצרים הפיננסים ופנסיונים שברשותך:
כספים בבנק, תיק מנוהל ע"י חברת השקעות, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרן פנסיה , ביטוח מנהלים, ביטוחי בריאות, סיעוד ועוד.

איתור והתאמת צרכים בהסתמך על שני מימדים:

איתור והתאמת צרכים במימד הפיננסי - החיסכון הפנסיוני
האם התנאים והמסלולים בהם מושקע כספך בבנק או/ו הקופות בהן אתה נמצא כיום, אופטימאליות עבורך על בסיס 3 קריטריונים: דמי ניהול, תשואות ורמת הסיכון במסלול בו אתה נמצא.
האם בהתאם לגילך, רמת סיכון שמתאימה לטעמך האישי, המצב הכלכלי בשווקים, אופי ההשקעות ורמת החשיפה לסיכון מסלולי ההשקעה בהם אתה נמצא תואמים את רמת הסיכון שמתאימה לך.


איתור והתאמת צרכים במימד ניהול הסיכונים -  הגנות ביטוחיות לפרט ולמשפחה
האם בהתאם לגילך עיסוקך ומעמדך הכלכלי והמשפחתי יש לך את הכיסויים הביטוחיים שיגנו עליך ועל משפחתך.
ואם כן האם הכיסויים הם ברמה הנדרשת למשל, כיסוי למקרה אובדן כושר עבודה. כמו כן תערך סקירה לגבי גובה הפרמיות/העמלות שנגבות ממך במטרה לראות שהן הוגנות והן מספקות לך את הכיסוי ביטוחי שמתאים לצרכים שלך.




כדי ליהנות מערכים מוספים אילו באפשרותך לקבל הדרכה אישית ממתכנן פיננסי בכיר.  בפגישה הראשונה תקבל תמונת מצב הוליסטית לגבי מה שיש ואין ברשותך, תקבל המלצות והנחיות כיצד לשפר את מצבך בפגישות הנוספות תקבל אימון וליווי אישי שבהם תרכוש כלים מעשיים שאותם תיישם ב"שטח".





 
 
 
                      אחימאיר 33 תל-אביב, נייד:  050-6596644,   טלפון/פקס: 077-5323833  דוא"ל:  kobi1504@gmail.com
לייבסיטי - בניית אתרים